麻豆91 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书        中银乐享债券型证券投资基金           更新招募说明书                 （2025 年第 1 号）         基金照管东说念主：中银基金照管有限公司         基金托管东说念主：浙商银行股份有限公司                 二〇二五年一月 中银乐享债券型证券投资基金                          招募说明书                       伏击教唆   本基金经 2022 年 9 月 29 日中国证券监督照管委员会证监许可【2022】2331 号文召募 注册。   基金照管东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集长进作念出试验性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照管东说念主依照恪称背负、淳厚信用、严慎辛勤的原则照管和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者根据所握有的基金份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投 资风险。投资者认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书、基金合同、基金居品费力 提要等信息暴露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政事、经济、社会等环境身分 对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券出奇的非系统性风险，由于基金投资者 链接多量赎回基金产生的流动性风险，基金照管东说念主在基金照管实施过程中产生的基金照管风 险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收背约和投资债券激勉的信用风险，基金投资对 象与投资策略引致的出奇风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型基金、夹杂型基金， 高于货币市集基金。   投资者应充分计议自身的风险承受才智，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资行动作出孤立决策。   基金的过往事迹并不预示其翌日瓦解，基金照管东说念主照管的其他基金的事迹也不组成对本 基金事迹瓦解的保证。基金照管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出 投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或向上基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上 50%的除外。法律律例或监管机构另有规 定的，从其礼貌。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金照管东说念主履行相应表率后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章节。侧袋机制实施时期， 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书 基金照管东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主 仔细阅读关系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金照管东说念主、基金司理信 息更新为止日为 2025 年 1 月 3 日），基金投资组合文书和基金事迹瓦解等关系财务数据截 止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管东说念主已复核了本招募说明书中的 财务主义、净值瓦解和投资组合文书等内容。 中银乐享债券型证券投资基金                                                                                                  招募说明书                                                                目              录 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   一、引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督照管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息暴露照管办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基 金流动性风险照管礼貌》（以下简称“《流动性风险照管礼貌》”）过甚他研究法律律例以 及《中银乐享债券型证券投资基金基金合同》编写。   基金照管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性叙述或者过失遗漏，并对其 真确性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的费力请求召募 的。本基金照管东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他研究礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 中银乐享债券型证券投资基金                               更新招募说明书                           二、释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 转变和补充 基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验转变和补充 更新 新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不致力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议转变， 自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第 十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的 决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的转变 开召募证券投资基金销售机构监督照管办法》及颁布机关对其经常作念出的转变 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息暴露照管办法》及颁布机关对其经常作念出的转变 召募证券投资基金运作照管办法》及颁布机关对其经常作念出的转变 中银乐享债券型证券投资基金                              更新招募说明书 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险照管礼貌》及颁布机关对其经常作念出的修 订 体，包括基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 存续或经研究政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资照管办法》及关系法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资照管办法》及关系法律律例礼貌，运用来自境外的东说念主民币资金进行 境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、救助、转托管、如期定额投资及提供基金交易账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务经历并与基金照管东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和照管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 受中银基金照管有限公司托付代为办理登记业务的机构 中银乐享债券型证券投资基金                                   更新招募说明书 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、救助、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 表率基金照管东说念主所照管的敞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金照管东说念主和投资东说念主 共同投降 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 请求将其握有基金照管东说念主照管的、某一基金的基金份额救助为基金照管东说念主照管的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金救助中转入请求份额总和后的余额) 向上上一敞开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开采行股票、资产 支握证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或交易的债券等 暴露办法》礼貌的互联网网站（包括基金照管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子暴露网站）等媒介 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 置计帐，目的在于灵验攻击并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照管工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在过失不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 过失不确定性的资产；（三）其他资产价值存在过失不确定性的资产 中银乐享债券型证券投资基金                                更新招募说明书                          三、基金照管东说念主   （一）基金照管东说念主简况   称呼：中银基金照管有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   确立日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   研究东说念主：高爽秋   注册成本：1 亿元东说念主民币   股权结构：          股 东                     出资额         占注册成本的比例    中国银行股份有限公司               东说念主民币 8350 万元         83.5% 贝莱德投资照管（英国）有限公司          十分于东说念主民币 1650 万元的好意思元      16.5%   （二）主要东说念主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院大众 金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金照管有限公司，现任中银基金照管有限公司董事 长。历任中国银行总行全球金融市集部总监，总行金融市集总部、投资银行与资产照管部总 司理。兼任中国银行间市集交易商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产照管 协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商照管硕士。2013 年加入中银基金照管有限公司，现任奉行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险照管处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基 金照管有限公司副奉行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产照管有限公司董事长、中 国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。 中银乐享债券型证券投资基金                              更新招募说明书      韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 任中国银行党委组织部副部长、东说念主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行司理， 中国银行稽核部、东说念主力资源部（党委组织部）司理、高等司理、主管等职，兼任中银搭理有 限职责公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。      梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险照管部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。      金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大 学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年运转在贝莱德集团服务。曾先后在全球客户部负责 照管亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险照管。现任贝莱 德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东说念主，负责贝莱德亚太区的风险照管照管服务。兼 任贝莱德建信搭理有限职责公司董事、贝莱德证券投资信赖股份有限公司（台湾公司）监察 东说念主。      王志强（WANG Zhiqiang）先生， 孤立董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资确立研究会大众委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业照管、金融和投资训戒，屡次得到上海市企业照管现代化革命后果 奖，入选 2012 年上海领军东说念主才；2013 年被评定为上海市首批正高等司帐师，担任上海市正 高等司帐师大众评委，上海市高等经济师大众评委。兼任上海百联集团股份有限公司孤立董 事、上海国际机场股份有限公司孤立董事、上海福赛特时刻股份有限公司孤立董事。      袁淳（YUAN Chun）先生，孤立董事。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。中央财 经大学司帐学院熟习，现任中央财经大学革命发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间向上 20 年，并任中国司帐学会财务与成老实会常务理事、莳植部工商照管素质指导委员 会司帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司孤立董事。      付磊（Fu Lei）先生，孤立董事。国籍：中国。都门经济贸易大学照管学博士。现任首 都经济贸易大学司帐学院熟习、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司孤立董事。      李祥林（Li， David Xianglin）先生，孤立董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博 士。现任上海交通大学上海高等金融学院熟习，中国金融研究院副院长、金融硕士形貌联席 主任。历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷养殖品 研究和分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书 海金开数科时刻服务有限公司奉行董事（法定代表东说念主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董 事，以及陆金所控股有限公司、深圳农村交易银行股份有限公司、民生通惠资产照管有限公 司、中环控股集团有限公司的孤立董事。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 指点学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高等司理、投资银行与资产照管部高等交易员。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部交易员、天治基金照管有限公司交易员、中银基金照管有限公司交易员、交易 主管。现任中银基金照管有限公司交易部总司理。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、奉行总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副奉行总裁。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副奉行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金照管有限公司，现任副奉行总裁、工会主席、基础设施投资照管部总司理。 历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委文告、分行行长，安徽省分 行个东说念主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中 银基金照管有限公司居品研发部总司理。兼任中银资产照管有限公司董事长。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金照管有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金照管有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金 属财务有限公司研究部、汇注证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有 限公司服务。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商 业金融硕士。2003 年加入中银基金照管有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会秘书、 机构客户三部总司理、市集照管部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金照管有限公司 中银乐享债券型证券投资基金                                 更新招募说明书 行政照管部总司理、 东说念主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、市集 照管部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在中银 国际证券有限职责公司服务， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高等金融学院 EMBA 工 商照管硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金照管有限公司，现任首席信息 官。历任申银万国证券股份有限公司软件高等形貌司理，中银基金照管有限公司信息时刻部 总司理、职工监事，鑫元基金照管有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管 理有限公司科技革命部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）                            。国籍：中国。中国东说念主民银行金融研 究所经济学博士。2021 年加入中银基金照管有限公司，现任联席投资总监（固定收益）。曾 在国度外汇照管局中央外汇业务中心折务。历任国度外汇照管局中央外汇业务中心投资三处 债券交易员，中国东说念主民银行驻好意思洲代表处纽约交易室交易员，中央外汇业务中心投资部交易 处交易员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理，中央外汇业务中心投资部投资 一组副主管、主管，国度外汇照管局中央外汇业务中心托付投资部托付一组主管，中银基金 照管有限公司信用研究部总司理、外洋与量化指数部总司理。   （注：经本基金照管东说念主董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担任 本基金照管东说念主督察长职务。在新任督察长持重就任前，由奉行总裁张家文先生代为履行督察 长职责。张家文先生简历详见董事会成员先容。）   现任基金司理：   武苇杭（WU Weihang）， 统计学硕士。2016 年加入中银基金照管有限公司，曾任固定 收益研究员、风控中台、基金司理助理。2023 年 12 月于今任中银恒优基金基金司理，2024 年 1 月于今任中银澳享基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银乐享基金基金司理。具有 10 年证券从业年限。具备基金从业经历。   历任基金司理：   李宪（LI Xian）             ，2022 年 11 月至 2024 年 4 月担任本基金基金司理。   田原（TIAN Yuan），2023 年 12 月至 2025 年 1 月担任本基金基金司理。   主任委员：张家文（奉行总裁、代行督察长） 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   奉行委员：李建（投资总监（权益））   其他委员：陈卫星（纪委文告、副奉行总裁）、赵永东（副奉行总裁）                                 、邢科（联席投资  总监（固定收益））          、方明（信用研究部总司理）、李丽洋（研究部总司理） 、黄珺（权益  投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）                         、冯梽（多元投资部总司理）、张杨  （资产照管部联席总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）                            、施扬（风控中台总司理）、  沈东杰（内控与法律合规部总司理）   列席东说念主员包括：金艳（风险照管部副总司理）   （三）基金照管东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他法律、律例的礼貌，基金照管东说念主应履行以下职责：   （四）基金照管东说念主的承诺   基金照管东说念主承诺不从事违背《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息暴露办法》等 法律律例的行径，并承诺建立健全的里面禁止轨制，采取灵验措施，防护犯警行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资； 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （2）不自制地对待其照管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、示意他东说念主从事关系 的交易行径；   （7）马虎背负，不按照礼貌履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。   （1）依照研究法律律例和基金合同的礼貌，本着严慎辛勤的原则为基金份额握有东说念主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的研究法律律例、基金合同和中国证监会的研究礼貌，不泄漏在 任职时期细察的研究证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资规划 等信息，或利用该信息从事或昭示、示意他东说念主从事关系的交易行径；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额握有东说念主利益的证券交易过甚他行径。   （五）基金照管东说念主的里面禁止轨制   基金照管东说念主的里面禁止体系是指为了防护和化解风险，保证正当合规谋划运作，在充分 计议表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照管办法、实施操作表率与禁止措施而 形成的系统。   （1）保证公司谋划运作严格投降国度研究法律律例和行业监管王法，形成称职谋划、 表率运作的谋划想想和谋划理念；   （2）防护和化解谋划风险，提高谋划照管效益，确保谋划业务的稳健运行和受托资产 的安全完好意思，终了公司的握续、厚实、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完好意思，确保公司对外信息暴露实时、 准确、合规。 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面禁止包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵 盖到决策、奉行、监督、反馈等各个方法；确立健全的内控照管轨制和体系，作念到内控照管 的全面掩饰；   （2）灵验性原则。通过科学的内控照管方法和系统化的照管器具，建立合理的内控程 序，珍惜内控轨制的灵验奉行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控照管的灵验性；   （3）权责匹配原则。内控照管中的权利和职责在公司董事会、照管层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及服务主说念主员中进行合理分派和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责领域内的违游记动应当承担相应的职责；   （4）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保握相对孤立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的成立权责分明、互相制衡；在治理结构、 机组成立及权责分派、业务经由等方面体现互相制约、互相监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的谋划照管方法镌汰运作成本，提高经济效益， 以合理的禁止成本达到最好的里面禁止效果；   （7）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市集营销等关系部门，应当在空间上和制 度上顺应攻击，以达到防护风险的目的。对因业务需要细察里面信息的东说念主员，应制定严格的 批准表率和监督措施；   （8）实时性原则。里面禁止照管响应行业发展的新动向，实时体现法律律例、表苟且 文献、监管政策、自律王法的最新要求，并不绝进行诊疗和完善。   基金照管东说念主制定里面禁止轨制应当安妥国度研究法律律例、监管机构的礼貌和行业监管 王法；应当涵盖公司谋划照管的各个方法，并广泛适用于每位职工；以审慎谋划、防护和化 解风险为起点；并跟着研究法律律例的诊疗和公司谋划策略、谋划方针、谋划理念等表里 部环境的变化进行实时修改或完善。   基金照管东说念主里面禁止的基本要素主要包括禁止环境、风险评估、禁止措施、信息疏通和 里面监控。各要素之间互相复旧、清雅研究，组成有机的里面禁止举座。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   激动会是基金照管东说念主的最高权力机构，依照研究法律律例和公司礼貌掌握权利，并承担 相应的职责。激动会选举董事组成董事会，董事会下设风险照管委员会、审计委员会、东说念主事 薪酬委员会、策略及预算委员会。监事依照法律律例和公司礼貌的礼貌，对公司谋划照管活 动、董事和公司照管层的行动掌握监督权。基金照管东说念主通过从上至下的有序组织体系，灵验 贯彻里面禁止轨制，终了里面禁止主义。   基金照管东说念主确立里面禁止和风险防护的三说念防地，建立并握续完善研究和投资决策、交 易奉行、市集营销、居品研发、基金运营业务、风险照管、法律合规、里面审计、信息系统 照管、危险处理、信息暴露、财务照管、东说念主力资源照管等各业务方法的体系和轨制，形成科 学灵验、职责流露的里面禁止机制。   （1）基金照管东说念主终点声明以上对于里面禁止的暴露真确、准确；   （2）基金照管东说念主承诺将根据市集环境的变化和业务的发展不绝完善里面禁止轨制。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书                      四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号   法定代表东说念主：陆建强   研究东说念主：邵俊超   电话：0571-88261005   传真：0571-88268688   成马上间：1993年04月16日   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币21，268，696，778元   存续时期：握续谋划   批准确立机关和批准确立文号：中国银行业监督照管委员会银监复〔2004〕91号   基金托管经历批文及文号：              《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资 格的批复》；证监许可〔2013〕1519号   谋划领域：继承公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理国表里结算；办理 单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务；经国务院银行业监督 照管机构批准的其他业务。本行经中国东说念主民银行批准，不错谋划结汇、售汇业务。   陆建强先生，本公司党委文告、董事长。玄学硕士，正高等经济师。陆先生曾任 浙江省企业档案照管中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信 息照管办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政照管局党委委员、办 公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党 组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委文告、董事长。现兼 任浙江省并购汇注会第一届理事会会长、浙商总会第二届理事会副会长。   张荣森先生，本公司党委副文告、奉行董事、行长。博士研究生、正高等经济师。 张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分行党委委员、行长助理， 江苏银行北京分行筹建负责东说念主、党委文告、行长，江苏银行党委委员、副行长、奉行 董事，浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党委文告、行长。   二、发展概况及财务状态 中银乐享债券型证券投资基金                            更新招募说明书   浙商银行是十二家世界性股份制交易银行之一，于 2004 年 8 月 18 日持重开业， 总部设在浙江杭州，系世界第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行驻足浙江， 放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善的优质交易银行。   浙商银行以“一流的交易银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、廉” 五字政事生态，落拓进展四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚握“夯基础、调 结构、控风险、创效益”十二字谋划方针，践行善本金融理念，以数字化转变为干线， 以“深耕浙江”为首要策略，资产照管全新出发，大零卖、大公司、大投行、大资管、 大跨境五伟业务板块皆头并进、轮廓协同发展，打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、 引战投”四大来回，实施“客户基础、东说念主才基础、系统基础、投研基础”四大攻坚， 水滴石穿垒好经济周期弱明锐资产压舱石，全面开释机灵经餬口产力，开启了高质地 发展的新征途。 净利润 150.48 亿元，比上年增长 10.50%。为止 2023 年末，总资产 3.14 万亿元，比上 年末增长 19.91%，其中：披发贷款和垫款总额 1.72 万亿元，比上年末增长 12.54%； 总欠债 2.95 万亿元，比上年末增长 20.29%，其中：继承入款余额 1.87 万亿元，比上 年末增长 11.13%。不良贷款率 1.44%、拨备掩饰率 182.60%；成本充足率 12.19%、一 级成本充足率 9.52%、中枢一级成本充足率 8.22%，均保握合理水平。   浙商银行在世界 22 个省（自治区、直辖市）及香港终点行政区，确立了 342 家分 支机构，终明晰对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区和部分中 西部地区的灵验掩饰。在英国《银大师》(The Banker)杂志“2023 年全球银行 1000 强” 榜单中，我行按一级成本计位列 87 位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高 等第 AAA 主体信用评级。   三、托管业务部的部门成立及职工情况   浙商银行资产托管部是总行孤立的一级照管部门，根据业务条线下设业务照管中 心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、后台的 完好意思与孤立。为止2023年12月31日，浙商银行资产托管部从业东说念主员共48名，估值计帐 合营机构派驻东说念主员18东说念主。   浙商银行资产托管部遵命法律律例要求，根据业务的发展模式、运营方式以及内 部禁止、风险防护等各方面发展的需要，制定了一系列完善的里面照管轨制，包括业 务照管、操作规程、基金司帐核算、计帐照管、信息暴露、里面稽核监控、内控与风 险防护、信息系统照管、守秘与档案照管、过失可疑情况文书及救急处理等轨制，系 统性地掩饰了托管业务开展的方方面面，或者灵验地禁止、防护托管业务的政策风险、 操作风险和谋划风险。   四、证券投资基金托管业务谋划情况 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书   中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务， 批准文号：证监许可〔2013〕1519号。   为止2023年12月31日，浙商银行托管证券投资基金262只，范畴共计4341.81亿元， 且面前照旧与数十家公募基金照管公司达成托管合营意向。   五、基金托管东说念主里面风险禁止轨制说明   严格投降国度研究托管业务的法律、律例、规章、行政性礼貌、行业准则和行内 研究照管礼貌，称职谋划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资 产的安全完好意思，确保研究信息的真确、准确、完好意思、实时，保护基金份额握有东说念主的合 法权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的照管和运营 部门，资产托管部有意成立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管 业务的里面禁止和风险照管服务，具有孤立掌握监督稽核服务的权利和才智。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制禁止体系。轨制体系包含照管轨制、实 施笃定、岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作、获胜进行；业务 东说念主员具备从业经历；业务照管严格实行复核、审核、检讨轨制，授权服务实行集合控 制，业务钤记按规程看护、存放、使用，账户费力严格看护，制约机制严格灵验；业 务操作区有意成立，顽固照管，实施音像监控；业务信息由专职信息暴露东说念主负责，防 止泄密；业求终了自动化操作，防护东说念主为事故的发生，时刻系统完好意思、孤立。   基金托管东说念主负有对基金照管东说念主的投资运作掌握监督权的职责。根据《基金法》、                                     《运 作办法》、基金合同过甚他研究礼貌，托管东说念主对基金的投资对象和领域、投资组合比例、 投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的谋略、 收益分派、申购赎回以过甚他研究基金投资和运作的事项，对基金照管东说念主进行业务监 督、核查。   基金托管东说念主发现基金照管东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和研究法律 律例礼貌的行动，应实时以书面体式文书基金照管东说念主限期纠正，基金照管东说念主收到文书 后应实时查对并以书面体式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时 对文书县项进行复查，督促基金照管东说念主改正。基金照管东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事 项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应文书中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照管东说念主有过失违游记动，立即文书中国证监会，同期，文书 基金照管东说念主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。 中银乐享债券型证券投资基金                更新招募说明书   基金托管东说念主发现基金照管东说念主的指示违背法律、行政律例和其他研究礼貌，或者违 反基金合同约定的，应当断绝奉行，立即文书基金照管东说念主，并实时向中国证监会文书。   基金托管东说念主发现基金照管东说念主依据交易表率照旧收效的指示违背法律、行政律例和 其他研究礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金照管东说念主，并实时向中国 证监会文书。 中银乐享债券型证券投资基金                             更新招募说明书                        五、关系服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金照管有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970      地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      研究东说念主：曹卿      本公司电子直销平台包括：      中银基金官方网站（www.bocim.com）      中银基金官方微深信务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并遴荐温雅）      中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安设）      客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566      电子信箱：clientservice@bocim.com      研究东说念主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金照管东说念主官网公示的销售机构名单。基金照管东说念主可根据 研究法律律例的要求，遴荐其他安妥要求的机构销售基金，并在基金照管东说念主网站公示。   销售机构的具体业务王法、费率优惠行径内容及办理表率等关系王法以销售机构的公示 /文书为准。   （二）登记机构 中银乐享债券型证券投资基金                           更新招募说明书   称呼：中银基金照管有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）68871801   研究东说念主：乐妮   （三）出具法律办法书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   研究东说念主：刘佳   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   奉行事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务研究东说念主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 中银乐享债券型证券投资基金                                       更新招募说明书                           六、基金的召募    本基金由基金照管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办法》、 基金合同过甚他研究礼貌召募，经 2022 年 9 月 29 日中国证监会证监许可【2022】2331 号 文献准予召募注册。本基金的基金类型为债券型证券投资基金，基金运作方式为契约型敞开 式，基金存续时期为不如期。本基金自 2022 年 10 月 25 日起运转发售，每份基金份额的发 售 面 值 为 1.00 元 东说念主 民 币 。 截 至 2022 年 11 月 29 日 募 集 结 束 ， 共 募 集 基 金 份 额 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书                  七、基金合同的收效   根据研究礼貌，本基金感奋基金合同收效条件，基金合同已于 2022 年 11 月 30 日持重 收效。   《基金合同》收效后，链接 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照管东说念主应当在如期文书中赐与暴露；链接 50 个服务日 出现前述情形的，基金照管东说念主应当按照约定表率拒绝《基金合同》                             ，并向中国证监会文书， 但不需要召开基金份额握有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回形状   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照管东说念主在招募说明 书或其他关系公告中列明。基金照管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照管东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业形状或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的敞开日实时期   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证 券交易所的普通交易日的交易时期，但基金照管东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时期变更或其 他特殊情况，基金照管东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时期进行相应的诊疗，但应在实施日 前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   基金照管东说念主可根据试验情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购运转公告中礼貌。   基金照管东说念主自基金合同收效之日起不向上 3 个月运转办理赎回，具体业务办理时期在赎 回运转公告中礼貌。   在确定申购运转与赎回运转时期后，基金照管东说念主应在申购、赎回敞开日前依照《信息披 露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金照管东说念主已于 2022 年 12 月 16 日起运转办理本基金基金份额的日常申购、赎回、转 换及如期定额投资业务，详情参见基金照管东说念主刊登的《中银乐享债券型证券投资基金敞开日 常申购、赎回、救助及如期定额投资业务公告》                     。   基金照管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或救助请求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日基金份额申购、赎回的价钱。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以请求当日收市后谋略的基金份额净值为基准进 行谋略； 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金照管东说念主可在法律律例允许并在对基金份额握有东说念主无试验性不利影响的情况下，对上 述原则进行诊疗。基金照管东说念主必须在新王法运转实施前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在 礼貌媒介上公告。   （四）申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的表率，在敞开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。若资金在礼貌时期内未全额到账则申购不成立， 申购款项将归赵投资东说念主账户，基金照管东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息 等任何损失。   基金份额握有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求收效后，基金照管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照管东说念主及 基金托管东说念主所能禁止的身分影响业务处理经由，则赎回款在该等故障撤销后实时划往基金份 额握有东说念主银行账户。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同研究条件处理。   基金照管东说念主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日行动申购或赎回请求 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书 日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐述。T 日提 交的灵验请求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点或以销售机构礼貌的其他方 式查询请求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。      销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定告成，而仅代表销售机构如实接收 到请求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于请求的阐述情况，投资者应及 时查询并妥善掌握正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。      在不违背法律律例的领域内，登记机构可根据《业务王法》，在不影响基金份额握有东说念主 利益的前提下，对上述业务办理时期进行诊疗，基金照管东说念主将于运转实施前按照研究礼貌予 以公告。      （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东说念主民币 10 元（含申购费，下同）；通过基金照管东说念主直销中心柜 台申购本基金份额时，初度申购最低金额为东说念主民币 10 元，追加申购最低金额为东说念主民币 10 元。 的最低基金份额余额进行限制。 资者握有基金份额数不得达到或向上基金份额总和的 50%（但在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或向上 50%的除外）。法律律例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金照管东说念主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与禁止。具体见基金照管东说念主关系公告。 限制。基金照管东说念主必须在诊疗实施前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。 回的，其他销售机构不错按照托付契约的关系礼貌办理，无须投降以上限制。 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书      （六）申购用度和赎回用度      本基金在投资东说念主申购时收取申购费。本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。      本基金的申购费率如下：                      单笔申购金额（M）        申购费率                        M＜100 万元        0.80%        申购费率         100 万元≤M＜200 万元    0.50%                        M≥500 万元       1000 元/笔      本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份 额时收取。      本基金的赎回费率如下：                       握有期限（Y）         赎回费率        赎回费率             Y＜7 日         1.50%                         Y≥7 日         0.00%      注：投资东说念主通过日常申购所得基金份额，握有期限自登记机构阐述登记之日起谋略。      本基金对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后谋略，并按照基金合同 的约定进行公告。遇特殊情况，经履行顺应表率，不错顺应延长谋略或公告。 率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。 关系表率后制定基金握续营销规划，如期或不如期地开展基金握续营销行径。在基金握续营 销行径时期，对存量基金份额握有东说念主无试验性不利影响的情况下，按关系监管部门要求履行 中银乐享债券型证券投资基金                           更新招募说明书 必要手续后，基金照管东说念主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率死守关系法律律例以及监管部门、自律王法的 礼貌。   （七）申购份额与赎回金额的谋略   申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度接纳比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   申购用度接纳固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值   上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东说念主投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日的基金份额净值为 1.0500 元， 则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/（1+0.80%）= 49，603.17 元   申购用度=50，000-49，603.17=396.83 元   申购份额= 49，603.17/1.0500=47，241.11 份   即：投资者投资 50，000 元申购本基金，假定申购当日的基金份额净值为 1.0500 元，则 其可得到 47，241.11 份基金份额。   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。谋略公式：   赎回总金额=赎回份额        赎回当日的该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额        赎回费率 中银乐享债券型证券投资基金                            更新招募说明书      净赎回金额=赎回总金额        赎回用度      上述谋略结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。      例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份基金份额，握有期限为 2 年，对应的赎回费率为 0%， 假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元      赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元      净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元      投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，握有期限为 2 年，假定赎回当日基金份额净值 是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。      （八）断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金照管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 购请求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金照管东说念主应当 暂停接受基金申购请求。 达到或者向上 50%，或者变相灭亡 50%集合度的情形。 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书 单笔申购金额上限的。      发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金照管东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购请求时，基金照管东说念主应当根据研究礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。发生上述 第 8 项情形时，基金照管东说念主不错采取比例阐述等方式对该投资东说念主的申购请求进行限制，基金 照管东说念主有权断绝该等一说念或者部分申购请求。如果投资东说念主的申购请求被一说念或部分断绝的， 被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况撤销时，基金照管东说念主应实时还原申购 业务的办理。      （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金照管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项： 回请求或降速支付赎回款项。 值。 停接受基金份额握有东说念主的赎回请求。 值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金照管东说念主应当 降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。      发生上述情形之一且基金照管东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金照管东说念主应按 礼貌报中国证监会备案，已阐述的赎回请求，基金照管东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额握有东说念主在请求赎 回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况撤销时，基金照管东说念主 应实时还原赎回业务的办理并公告。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金救助中转出 请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金救助中转入请求份额总和后的余额)向向前一 敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照管东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照管东说念主觉得有才智支付投资东说念主的一说念赎回请求时，按普通赎回 表率奉行。   （2）部分缓期赎回：当基金照管东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有困难或觉得因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办 理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。 遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个敞开日连续赎回，直到一说念赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被取销。缓期的赎回请求与下一敞开日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）当基金出现无数赎回时，在单个基金份额握有东说念主赎回请求向向前一敞开日基金总 份额 10%的情形下，基金照管东说念主觉得支付该基金份额握有东说念主的一说念赎回请求有困难或者因支 付该基金份额握有东说念主的一说念赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波 动时，不错对该单个基金份额握有东说念主超出前一敞开日基金总份额 10%的赎回请求实施缓期办 理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期 赎回的，缓期的赎回请求与下一敞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金 份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被取销。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。而对该单个基金份额握有东说念主前一敞开日基金总份额 10%以内（含 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 回请求时，按普通赎回表率奉行；当基金照管东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有困难或觉得因 支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照管 东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延 期办理，具体见关系公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个敞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金照管东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不得向上   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金照管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额握有东说念主，说明研究处理方法，并在两日内在礼貌 媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 停公告。 新敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 应根据《信息暴露办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公告最 近 1 个敞开日的基金份额净值。   （十二）基金救助   基金照管东说念主不错根据关系法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金照管东说念主 照管的其他基金之间的救助业务，基金救助不错收取一定的救助费，关系王法由基金照管东说念主 届时根据关系法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与关系机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、安妥法律律例的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额握有东说念主圆寂，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关系费力，对于安妥条件 的非交易过户请求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的尺度收取转托管费。   （十五）如期定额投资规划   基金照管东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资规划，具体王法由基金照管东说念主另行礼貌。投 资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定额投资规划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管机构另有礼貌的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金照管东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监 会招供的交易形状或者交易方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金照管东说念主拟受理基金份额转让业务的，基金份额握有东说念主应根据基金照管东说念主公告的业务 王法办理基金份额转让业务。   （十八）如关系法律律例允许，履行顺应表率后，基金照管东说念垄断理基金份额的质押业 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 务或其他基金业务，基金照管东说念主将制定和实施相应的业务王法。   （十九）实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌或关系公告。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书                 九、基金的投资   （一）投资主义   本基金在追求基金资产永恒稳健升值的基础上，力求为基金份额握有东说念主创造卓绝事迹比 较基准的厚实收益。   （二）投资领域   本基金投资于具有精湛流动性的固定收益类金融器具，本基金的投资领域包括国内照章 刊行和上市交易的国债、政策性金融债、金融债、央行单子、地点政府债、企业债、公司债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支握证券、次级债、可分离交易的可转债中的 纯债部分、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律律例或中国 证监会允许基金投资的其它金融器具，但须安妥中国证监会的关系礼貌。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可救助债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资领域。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每个 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照管东说念主在履行顺应表率 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金在分析和判断国表里宏不雅经济形势的基础上，联结定性分析和定量分析的方法， 形成对各大类资产的展望和判断，在基金合同约定的领域内确定债券资产和现金类资产等的 配置比例，并根据市集运行状态以及各类资产预期瓦解的相对变化，动态诊疗大类资产的配 置比例，禁止基金资产运作风险，提高基金资产风险诊疗后收益。 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书   本基金以中永恒利率趋势分析为基础，联结经济周期、宏不雅政策标的及收益率弧线分析， 进行债券投资时机的遴荐和久期、类属配置，实施积极的债券投资组合照管。本基金的投资 领域内包括绿色或可握续发展金融债券、社会职责金融债券、扶贫专项金融债等安妥国度政 策的专项金融债，接力于于在更好终了投资主义的基础上践行 ESG 投资理念。   （1）久期照管策略   在全球经济的框架下，本基金照管东说念主对宏不雅经济运行趋势过甚引致的财政货币政策变化 作念出判断，密切追踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率明锐主义，运用数目化器具，对翌日市集 利率趋势进行分析与展望，并据此确定合理的债券组合主义久期，通过合理的久期禁止终了 对利率风险的灵验照管。   （2）期限结构配置策略   本基金通过预期收益率弧线形态变化来诊疗投资组合的期限结构配置。根据债券收益率 弧线形态、各期限段品种收益率变动、联结短期资金利率水平与变动趋势，分析展望收益率 弧线的变化，测算枪弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益，形成具体的期限 结构配置策略。   （3）类属配置策略   本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市集风险等因 素过甚经风险诊疗后的收益率水平或盈利才智，通过比较并合理预期不同类属债券类资产的 风险与收益率变化，确定并动态地诊疗不同类属债券类资产间的配置。   （4）信用债券投资策略   本基金通过主动承担限度的信用风险来获取信用溢价，主要温雅信用债收益率受信用利 差弧线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地接纳以下两种投资策略： 券市集容量、结构、流动性等变化趋势，终末轮廓分析信用利差弧线举座及分行业走势，确 定本基金信用债分行业投资比例。 信用利差弧线对债券进行从头订价。   本基金将根据内、外部信用评级结果，联结对雷同债券信用利差的分析以及对翌日信用 利差走势的判断，遴荐信用利差被高估、翌日信用利差可能下降的信用债进行投资。 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书   本基金主动投资信用债（含资产支握证券，下同）的评级须在 AA（不含 AA）以上，信 用债接纳债项评级，信用债券若无公开债项评级的，参照其主体信用评级。其中，1）投资 于评级为 AA+的信用债占一说念信用债资产比例为 0-50%；2）投资于评级为 AAA 的信用债占全 部信用债资产比例为 50%-100%。AAA 信用债投资比例的变化主要基于照管东说念主对市集信用风险 上下的评判。基金握有信用债时期，如果因信用评级下降、证券市集波动、基金范畴变动等 基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不安妥上述礼貌的，应在评级文书发布之日起 3 个月内诊疗至安妥约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金照管东说念主采取的评级机构出具 的债券信用评级。   本基金照管东说念主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、背约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等身分，预判资产池翌日现金流变动；研究标的证券刊行条件，展望提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切温雅流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格禁止信用风险清爽进程的前提下，通过信用研究和流动性照管，选 择风险诊疗后收益较高的品种进行投资。   国债期货行动利率养殖品的一种，有助于照管债券组合的久期、流动性和风险水平。基 金照管东说念主将按照关系法律律例的礼貌，根据风险照管原则，以套期保值为目的，联结对宏不雅 经济形势和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等主义进行追踪监控。   （四）投资决策依据、机制和表率   （1）国度研究法律、律例和基金合同的研究礼貌；   （2）宏不雅经济发展环境、债券市集和证券市集走势。   本基金照管东说念主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权领域内，分摊投资带领领 导下的基金司理负责制。   投资决策委员会：根据研究文书，负责制定举座投资策略和原则，核定季度资产配置调 整规划和转握股份居品的投资决策；参考投资文书，核定中枢投资对象和领域，并如期诊疗 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权领域内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的完好意思和相对风险禁止水平，温雅通盘资产组合的风险收益水平、增 值性、厚实性、漫衍性和流动性等特征，并联结自身对质券市集的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时期，构建和优化投资组合，并进行日常分析和照管。为灵验禁止组合 风险，基金司理只消得到投资决策委员会的批准，才不错卓绝权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究文书，如期提议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的各类文书或建议，提交投资决策委员会，行动投资决策 的依据。   数目分析东说念主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合事迹评估系统，如期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、立场轮动、个股遴荐、个券遴荐、买卖成本等对举座事迹的 孝敬进行归因分析。风险照管东说念主员对投资组合的风险进行分析、监控和文书。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的诊疗。   本基金具体的投资决策机制与经由为：   （1）研究支握   研究东说念主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和市集走势提议研究文书，数目小组利用 集成市集展望模子和风险禁止模子对市集、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究文书，如期（月）或遇过失事项时召开投资决策会议，决 定关系事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资照管的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东说念主员和数目小 组的投资建议，联结自身对质券市集的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资经由和投资顺次的基础上，严格禁止风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常照管，并如期进行组合优化。   （4）交易奉行   基金司理径直向交易辖下达交易指示。交易部依据基金司理的指示，制定交易策略，统 一奉行投资组合规划，进行具体品种的交易，并将奉行结果反馈基金司理阐述。交易奉行结 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 束后，交易员填写交易回执，经基金司理阐述后交给基金行政东说念主员归档。   （5）事迹评估   数目小组和风险禁止小组利用公司开采的事迹评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股遴荐、个券遴荐、买卖成本等身分对举座事迹的孝敬进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的禁止和诊疗提供依据。   （6）组合珍惜   基金司理将根据市集状态，联结行业、个股的基本面情况、流动性状态、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和诊疗。   （五）事迹比较基准   中债轮廓全价（总值）指数收益率   中债轮廓全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有粗造的市集代表性，涵盖主要交易市集（银行间市集、交易所市集等）、不同 刊行主体（政府、企业等）和期限（永恒、中期、短期等），或者很好地响应中国债券市集 总体价钱水温情变动趋势，安妥营为本基金债券投资的事迹比较基准。   如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的事迹比较基准推 出，或者是市集上出现愈加安妥用于本基金的事迹基准的指数时，本基金照管东说念主在与基金托 管东说念主协商一致，并履行顺应表率后诊疗或变更事迹比较基准并实时公告，而无需召开基金份 额握有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型基金、夹杂型基金， 高于货币市集基金。   （七）投资限制与辞谢行动   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％； 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10％；   （4）本基金照管东说念主照管的一说念基金握有一家公司刊行的证券，不得向上该证券的 10%；   （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10％；本基金握有的一说念资产支握证券，其市值不得向上基金资产净值的 20％；本基 金握有的统一（指统一信用级别）资产支握证券的比例，不得向上该资产支握证券范畴的   （6）本基金照管东说念主照管的一说念基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产支握证券，不得 向上其各类资产支握证券共计范畴的 10％；   （7）本基金的债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得向上其在上一日基金资产净 值的 40%；干预世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   （8）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （9）本基金参与国债期货交易的，在职何交易日日终，握有的买入国债期货合约价值， 不得向上基金资产净值的 15%；本基金在职何交易日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不 得向上基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得向上上一交易日基金资产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差谋略）应当符 合基金合同对于债券投资比例的研究约定；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值的 15%，因 证券市集波动、基金范畴变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金不安妥该比例限制的，基金 照管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域保握一致；   （12）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除（2）、（10）、（11）之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴 变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不安妥上述礼貌投资比例的，基金照管东说念主应 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 当在 10 个交易日内进行诊疗，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律律例或监管机构另 有礼貌时，从其礼貌。   基金照管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的研究约定。在上述时期内，本基金的投资领域、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起运转。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照管东说念主在履行顺应表率后，则本 基金投资不再受关系限制，不需要经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。   为珍惜基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金照管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行径。   基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验禁止东说念主或者 与其有过失锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他过失关联交 易的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，死守基金份额握有东说念主利益优先原则，防护利益 毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。关系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。过失关联交易应提交基金照管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行顺应表率后， 则本基金投资不再受关系限制或以变更后的礼貌为准。   （八）基金照管东说念主代表基金掌握债权东说念主权利的处理原则及方法 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 的利益； 欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问司帐师事务所办法后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有过失影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。  中银乐享债券型证券投资基金                                     更新招募说明书                      十、投资组合文书      本基金照管东说念主的董事会及董事保证本文书所载费力不存在伪善记录、误导性叙述或过失  遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好意思性承担个别及连带职责。      本基金的托管东说念主根据本基金合同礼貌，                      于 2024 年 6 月 21 日复核了本文书中的财务主义、  净值瓦解和投资组合文书等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性叙述或者过失遗漏。      本投资组合文书所载数据为止 2024 年 3 月 31 日，本文书所列财务数据未经审计。  （一）文书期末基金资产组合情况                                                    占基金总资产的比例 序号            形貌               金额(元)                                                        (%)      其中：股票                                     -                  -      其中：债券                     1，383，753，092.13               98.97      资产支握证券                                    -                  -      其中：买断式回购的买入返售金                                                -                  -      融资产 中银乐享债券型证券投资基金                                               更新招募说明书 注：本基金本文书期末未握有港股通投资股票，本基金本文书期末未参与转融通证券出借业 务。 （二）文书期末按行业分类的股票投资组合 本基金本文书期末未握有股票。 本基金本文书期末未握有港股通投资股票。 （三）文书期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本文书期末未握有股票。 （四）文书期末按债券品种分类的债券投资组合                                                                  占基金资产净值 序号             债券品种                     公允价值(元)                                                                    比例(％)      其中：政策性金融债                                   92，114，977.76         8.49 （五）文书期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细                                                                    占基金资产 序号        债券代码        债券称呼       数目(张)            公允价值(元)           净值比例                                                                      (％)                         债 23                         债 26                        SCP001                       资 SCP016 （六）文书期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支握证券投资明细 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书 本基金本文书期末未握有资产支握证券。 （七）文书期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本文书期末未握有贵金属。 （八）文书期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本文书期末未握有权证。 （九）文书期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本文书期内未参与股指期货投资。 本基金投资领域未包括股指期货，无关系投资政策。 （十）文书期末本基金投资的国债期货交易情况说明 国债期货行动利率养殖品的一种，有助于照管债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管 理东说念主将按照关系法律律例的礼貌，根据风险照管原则，以套期保值为目的，联结对宏不雅经济 形势和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货 和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等主义进行追踪监控。 本基金本文书期内未参与国债期货投资。 本基金文书期内未参与国债期货投资，无关系投资评价。 （十一）投资组合文书附注 编制日前一年内受到公开评述、处罚的情况。   序号        称呼               金额(元) 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 本基金本文书期末未握有处于转股期的可救助债券。 本基金本文书期末握有的前十名股票中不存在畅达受限的情况。 由于谋略中四舍五入的原因，本文书分项之和与共计项之间可能存在尾差。   中银乐享债券型证券投资基金                                          更新招募说明书                              十一、基金的事迹       基金照管东说念主依照恪称背负、淳厚信用、严慎辛勤的原则照管和运用基金财产，但不保证   基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日瓦解。投资有风险，投   资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       基金合同收效以来基金投资事迹与同期事迹比较基准的比较如下表所示：                    净值增长     净值增长率         事迹比较基    事迹比较基准收       阶段                                                      ①-③     ②-④                    率①       尺度差②          准收益率③    益率尺度差④ （基金合同收效 日）至 2022 年 12 月 31 日 自基金合同收效起 至 2024 年 03 月 31    4.77%    0.04%         3.47%     0.05%    1.30%   -0.01% 日 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书                   十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货结 算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照管东说念主、基金托管东说念主、基 金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的看护和刑事职责   本基金财产孤立于基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产掌握请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的礼貌刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金照管东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金照管东说念主照管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金照管东说念主照管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制奉行。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书                    十三、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金关系的证券交易形状的交易日以及国度法律律例礼貌需要对 外暴露基金净值的非交易日。      （二）估值对象      基金所领有的债券、资产支握证券、国债期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金照管东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐准则》、 监管部门研究礼貌。 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的过失事件的，应接纳最近交易 日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近交易日的报价不行真确响应公允价值 的，吩咐报价进行诊疗，确定公允价值。      与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中计议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值时刻中不应将该限制行动特征计议。此外，基金照管东说念主不 应试虑因其多量握有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支握的估值时刻确定公允价值。接纳估值时刻确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，吩咐估值进行诊疗并确定公允价 值。 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书      （四）估值方法      （1）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有礼貌的除外），中式第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；具体估值机构由基金照管东说念主与基金 托管东说念主另行协商约定。      （2）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时刻确定公允价值。交易所上 市的资产支握证券，接纳估值时刻确定公允价值，如成本或者近似体现公允价值，基金照管 东说念主亦可接纳，但将握续评估上述作念法的顺应性，并在情况发生改变时作念出顺应诊疗，确保估 值结果的公允性。      （1）初度公开采行未上市的债券，接纳估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。      （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成本估值。 构提供的价钱数据估值；对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 按成本估值。 环境未发生过失变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律律例今后另有礼貌的，从其规 定。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 礼貌估值。 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书   如基金照管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及关系法 律律例的礼貌或者未能充分珍惜基金份额握有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据研究法律律例，基金资产净值谋略和基金司帐核算的义务由基金照管东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金照管东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一致的办法，按照基金照管东说念主对基金净值信息的谋略 结果对外赐与公布。   （五）估值表率 量谋略，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金照管东说念主不错确立大额赎回情形 下的净值精度救急诊疗机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金照管东说念主每个服务日谋略基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金照管东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照管东说念主按礼貌对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金照管东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为基金份额净值 舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状酿成估值舛错，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪状的职责东说念主应当对由于该 估值舛错遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据谋略差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛错职责方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承担；由于估值舛错职责方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主酿成损失的，由估值舛错职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值舛错职责方照旧积极融合，何况有协助义务确当事东说念主有充足的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值舛错职责方吩咐更正的情况向研究当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的职责方对研究当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责，何况仅对 估值舛错的研究径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 职责方仍吩咐估值舛错负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不一说念返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错职责方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的领域内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的抵偿 额加上照旧得到的欠妥得利返还的总和向上其试验损失的差额部分支付给估值舛错职责方。   （4）估值舛错诊疗接纳尽量还原至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的职责方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向研究当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值谋略出现舛错时，基金照管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的措施防护损失进一步扩大。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照管东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另有通行 作念法，基金照管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金照管东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金照管东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责进行复核。基金 照管东说念主应于每个敞开日交易收尾后谋略当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋略结果复核阐述后发送给基金照管东说念主，由基金照管东说念主对基金净 值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 的谬误不行动基金资产估值舛错处理。 数据舛错等，或国度司帐政策变更、市集王法变更等非基金照管东说念主与基金托管东说念主原因，基金 照管东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、顺应、合理的措施进行检讨，但未能发现舛错的， 由此酿成的基金资产估值舛错，基金照管东说念主和基金托管东说念主解任抵偿职责。但基金照管东说念主、基 金托管东说念主应当积极采取必要的措施收缩或撤销由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制时期的基金资产估值 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书                 十四、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金照管东说念主发布的公告。   法律律例或监管机构另有礼貌的，在不毁伤基金份额握有东说念主利益的前提下，基金照管东说念主 在履行顺应表率后，将对上述基金收益分派原则进行诊疗。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策确切定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在礼貌媒介公 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 告。      （六）基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的谋略方法，依照《业务王法》奉行。      （七）实施侧袋机制时期的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书                    十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金运作关系或者为珍惜基金份额握有东说念主利益开销的司帐师费、 讼师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等用度；   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照管费的谋略方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照管费   E 为前一日的基金资产净值   基金照管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照管 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照管东说念主应进行查对，如 发现数据不符，应实时研究基金托管东说念主协商措置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照管 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付。 若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照管东说念主应进行查对，如 发现数据不符，应实时研究基金托管东说念主协商措置。   上述“     （一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据研究律例及相应契约礼貌，按费 用试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的形貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取照管费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的礼貌或关系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例奉行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金照管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度研究 税收征收的礼貌代扣代缴。 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书                 十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度暴露； 按照研究礼貌编制基金司帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 法》礼貌的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  十七、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《流 动性风险照管礼貌》、《基金合同》过甚他研究礼貌。   （二）信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金照管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的礼貌暴露基金信息，并保证所暴露信息的真确性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时期内，将应予暴露的基金信息通过安妥 中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息暴露办法》礼貌的互 联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介暴露，并保证基金投资者或者按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开暴露的信息费力。   （三）本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开暴露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息暴露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开暴露的基金信息 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   公开暴露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东说念主大会召开的王法及具体表率，说明基金居品的特质等波及基金投资者过失利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地暴露影响基金投资者决策的一说念事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息暴露及基金份额握有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生过失变更的，基金照管东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金照管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金照管东说念主在基金财产看护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品费力概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 提要信息。《基金合同》收效后，基金居品费力提要的信息发生过失变更的，基金照管东说念主应 当在三个服务日内，更新基金居品费力提要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品费力提要其他信息发生变更的，基金照管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运 作的，基金照管东说念主不再更新基金居品费力提要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照管东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在礼貌报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品费力提要、《基金合同》和基金托管契约登载 在礼貌网站上，并将基金居品费力提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在礼貌网站上。   基金照管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在礼貌媒介上。   基金照管东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》收效 公告。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金照管东说念主应当至少每周 在礼貌网站暴露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金照管东说念主应当在不晚于每个敞开日的次日，通 过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露敞开日的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金照管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站暴露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的谋略方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息费力。   基金照管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度文书，将年度文书登载 在礼貌网站上，并将年度文书教唆性公告登载在礼貌报刊上。基金年度文书中的财务司帐报 告应当经安妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金照管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期文书，将中期文书登 载在礼貌网站上，并将中期文书教唆性公告登载在礼貌报刊上。   基金照管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度文书，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度文书教唆性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照管东说念主不错不编制当期季度文书、中期文书或者 年度文书。   文书期内出现单一投资者握有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金照管东说念主至少应当在如期文书“影响投资者决策的其他伏击信息”项下披 露该投资者的类别、文书期末握有份额及占比、文书期内握有份额变化情况及本基金的出奇 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金握续运作过程中，基金照管东说念主应当在基金年度文书和中期文书中暴露基金组联合 产情况过甚流动性风险分析等。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   本基金发生过失事件，研究信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时文书书，并登载在规 定报刊和礼貌网站上。   前款所称过失事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生过失影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）救助基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照管东说念主变更握有百分之五以上股权的激动、基金照管东说念主的试验禁止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照管东说念主的高等照管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金照管东说念主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金照管东说念主、基金托 管东说念主有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十；   （11）波及基金照管业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照管东说念主或其高等照管东说念主员、基金司理因基金照管业务关系行动受到过失行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验禁止 东说念主或者与其有过失锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他过失 关联交易事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）照管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并缓期办理； 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书   （19）本基金链接发生无数赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或从头接受申购、赎回请求；   （21）增多或诊疗基金份额类别；   （22）发生波及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等过失事项时；   （23）基金照管东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）本基金出现链接 30、40、45 个服务日基金份额握有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）基金信息暴露义务东说念主觉得可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集端淑传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主权益的，关系 信息暴露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开潜入。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   基金合同拒绝的，基金照管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐文书。基金财产计帐小组应当将计帐文书登载在礼貌网站上，并将计帐文书教唆性公 告登载在礼貌报刊上。   在季度文书、中期文书、年度文书等如期文书和招募说明书（更新）等文献中暴露国债 期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险主义等，并充分揭示国债期货交 易对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资主义等。   基金照管东说念主应在基金年度文书及中期文书中暴露其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和文书期内通盘的资产支握证券明细。 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   基金照管东说念主应在基金季度文书中暴露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占 基金净资产的比例和文书期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明 细。   （六）信息暴露事务照管   基金照管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露照管轨制，指定有意部门及高等照管东说念主 员负责照管信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当安妥中国证监会关系基金信息暴露内容与 格式准则等律例的礼貌。   基金托管东说念主应当按照关系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 照管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期文书、更新 的招募说明书、基金居品费力提要、基金计帐文书等公开暴露的关系基金信息进行复核、审 查，并向基金照管东说念主进行书面或电子阐述。   基金照管东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中遴荐一家报刊暴露本基金信息。基金照管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证关系报送信 息的真确、准确、完好意思、实时。   基金照管东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他大众 媒介暴露信息，然而其他大众媒介不得早于礼貌媒介暴露信息，何况在不同媒介上暴露统一 信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计文书、法律办法书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金照管东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主提高信息暴露服务的质地。具体要求应当安妥中国证监会及自律王法的关系礼貌。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息暴露文献的存放与查阅 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   照章必须暴露的信息发布后，基金照管东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律律例礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长暴露基金关系信息的情形   当出现下述情况时，基金照管东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长暴露基金关系信息： 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书                  十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问司帐师事务所办法后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘侧袋机制 启用日发表办法且安妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并暴露专项 审计办法。   （二）实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。 基金照管东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。无数赎回 按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回请求向上上一敞开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制时期的基金投资   侧袋机制实施时期，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照管东说念主谋略各项投 资运作主义和基金事迹主义时仅需计议主袋账户资产。   基金照管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金照管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制时期的基金估值 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金照管东说念主和基金托管东说念主吩咐主袋账户资产进行估值并暴露主 袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应安妥《企业会 计准则》的关系要求。   （五）实施侧袋账户时期的基金用度 计提。 研究用度可酌情收取或减免，但不得收取照管费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还原交易等方式还原流动性后，基金照管东说念主应当按照基金 份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施时期，无论侧袋账户资产是否一说念完成变现，基金照管东说念主都应当实时向侧 袋账户一说念份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金照管东说念主在每次处置变现后均应按照关系法律律例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一说念完成变现并拒绝侧袋机制后，基金照管东说念主应实时遴聘安妥《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计办法。   （七）侧袋机制的信息暴露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照管东说念主应实时发布临时公告。   基金照管东说念主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分礼貌的基金净值信息暴露方式和 频率暴露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停暴露侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   侧袋机制实施时期，基金照管东说念主应当在基金如期文书中暴露文书期内侧袋账户关系信 息，基金如期文书中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度 文书进行审计时，吩咐文书期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算和年度文书暴露等发表审 计办法。   （八）本部分对于侧袋机制的关系礼貌，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分， 如将来法律律例或监管王法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管规 则针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应 表率后，可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书                   十九、风险揭示      （一）市集风险      证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资豪情和交易轨制等多样身分的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起债券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值瓦解。 合约礼貌的其它义务，或者其信用等第镌汰，将会导致债券价钱下降，进而酿成基金资产损 失。 能受通货膨大的影响致使购买力下降，从而使基金的试验收益下降。 价钱会上升，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的利息收入进行再投资将得到较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所握有的债券价钱会下降，利 率风险加大，然而利息的再投资收益会上升。 性研究。债券刊行东说念主时期运营收入变化越大，谋划风险就越大；反之，运营收入越厚实，经 营风险就越小。      （二）照管风险      在基金照管运作过程中，基金照管东说念主的学问、训戒、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成照管风险。基 金照管东说念主的照管水平、照管技巧和照管时刻等对基金收益水平也存在影响。      （三）流动性风险 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书      流动性风险表当今两个方面。一是在某种情况下因市集交易量不及，某些投资品种的流 动性欠安，可能导致证券不行速即、低成土产货改动为现金，进而影响到基金投资收益的终了； 二是在本基金的敞开期内投资东说念主的链接多量赎回将会导致基金的现金支付出现困难，或迫使 基金以不顺应的价钱多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。      为吩咐投资者的赎回请求，基金照管东说念主可采取多样灵验照管措施，感奋流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回请求，基金资产变现困难时，基金濒临流动性风险。      本基金的申购、赎回安排详备王法参见招募说明书第八章的关系约定。      本基金濒临的流动性风险主如若我国债券市集的投资风险，详见本招募说明书第十七 章。      为吩咐无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金照管东说念主在觉得支付投资东说念主的赎回申 请有困难或觉得因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较 大波动时，可能采取部分缓期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延 期办理部分赎回请求的流动性风险照管措施，详备王法参见招募说明书第八章第（十）条的 关系约定。      基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 律律例及基金合同的约定，轮廓运用各类流动性风险照管器具，对赎回请求进行限度诊疗， 行动特定情形下基金照管东说念主流动性风险照管的援手措施。本基金的流动性风险照管器具包括 但不限于：      （1）缓期办理无数赎回请求；      （2）暂停接受赎回请求      （3）降速支付赎回款项；      （4）收取短期赎回费      （5）暂停基金估值；      （6）舞动订价；      （7）实施侧袋机制； 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （8）中国证监会认定的其他措施。   无数赎回情形下实施部分缓期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者缓期办理部分赎回请求的情形及表率详见招募说明书第八章第（十）条的关系约定。当实 施部分缓期赎回的措施时，请求赎回的基金份额握有东说念主将无法全额阐述赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担颠倒的市集波动对基金净值的影响。当实施缓期支付赎回 款项的措施时，请求赎回的基金份额握有东说念主不行如期得到全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延长款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者缓期 办理部分赎回请求的措施时，该赎回比例过高的基金份额握有东说念主将无法全额阐述赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担颠倒的市集波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项的情形及表率详见招募说明书第八章第 （九）条的关系约定。若实施暂停接受赎回请求，投资者一方面不行赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担颠倒的市集波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回 款项，投资者不行如期得到全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延长款 项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和表率详见招募说明书第八章第（六）条的关系约定，对握续握 有期小于 7 日的投资者比较于其他握有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第（七）条的关系约定。若实施暂停基金 估值，基金照管东说念主会采取降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回请求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金照管东说念主不错对本基金的估值接纳舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过诊疗基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回握有东说念主，以保护其他握有东说念主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回的握有东说念主产生不利影响。   请投资东说念主具体参见招募说明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机制的情形及 表率。   侧袋机制是一种流动性风险照管器具，是将特定资产分离至有意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于灵验攻击并化解风险。但 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手暴露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额普通敞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧 袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产 的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金照管东说念主在基金如期 文书中暴露文书期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照管东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金照管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照管东说念主谋略各项投资运作主义和基金事迹主义时仅需计议主袋账 户资产，并根据关系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金暴露的事迹主义不行响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。因此，本基金需要承担由于市集利率波动酿成的利率风险以及如企业债、公司 债、中期单子等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险；如果债券市集出现举座下落， 将无法完全幸免债券市集系统性风险。   《基金合同》收效后，链接 50 个服务日出现基金份额握有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金照管东说念主应当按照约定表率拒绝《基金合同》                                     ，不需要召开基 金份额握有东说念主大会。故存在着基金无法连续存续的风险。   本基金的投资领域包括资产支握证券。资产支握证券存在信用风险、利率风险、流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （1）信用风险也称为背约风险，它是指资产支握证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的背约所酿成的可能损失。浮松单真谛真谛上讲，信用风险瓦解为证券化资产所产生的现金流 不行支握本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支握证券行动固定收益证券的一种，也具有益率风险，即资产 支握证券的价钱受利率波动发生逆向变动而酿成的风险。   （3）流动性风险是指资产支握证券不行速即、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东说念主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遭遇损失的可能性。   （5）操作风险是指关系各方在业务操作过程中，因操作造作或违背操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支握证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   本基金的投资领域包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的出奇风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅达量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是由市集迤逦广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法感奋保证金要求，使得所握有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金照管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资文书和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额握有东说念主承担，具体 缴纳方式，届时基金照管东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定，可能通过本基 金财产账户径直缴付，或划付至照管东说念主账户并自基金照管东说念主账户依据税务部门要求完成税款 申报缴纳。 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书      （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险      本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资领域、投资比例、证券市 场广泛法则等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金照管东说念主直销机构和其他销售机构）根据关系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才智与居品风险之间的匹配磨真金不怕火。      （七）其他风险 可能会濒临一些特殊的风险； 险； 诈行动、上市住手交易等产生的风险； 来风险； 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书          二十、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系表率后，《基金合同》应当拒绝： 相连的； 金资产净值低于 5000 万元的，基金照管东说念主应当按照约定表率拒绝《基金合同》，不需要召开 基金份额握有东说念主大会；   （三）基金财产的计帐 组，基金照管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入接收基金财产； 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文书；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐文书进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐文书出具法 律办法书；   （6）将计帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产按下列步调返璧：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌返璧前，不得分派给基金份额握有东说念主。   （七）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究过失事项须实时公告；基金财产计帐文书经安妥《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐文书报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文书登载在礼貌网站上，并将计帐文书教唆 性公告登载在礼貌报刊上。   （八）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书                   二十一、基金合同的内容摘抄      （一）基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主的权利、义务      一）基金照管东说念主的权利与义务               《运作办法》过甚他研究礼貌，基金照管东说念主的权利包括但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤立运用并照管基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照管费以及法律律例礼貌或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照礼貌召集基金份额握有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及研究法律礼貌监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度研究法律礼貌，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》礼貌的用度；      （10）依据《基金合同》及研究法律礼貌决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回或救助请求；      （12）依照法律律例为基金的利益掌握因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照管东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益掌握诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在安妥研究法律、律例的前提下，制订和诊疗研究基金认购、申购、赎回、救助、 如期定额投资和非交易过户等的业务王法；      （17）向基金份额握有东说念主先容、发送或传递对于本基金的信息； 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他研究礼貌，基金照管东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎辛勤的原则照管和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 照管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照管及东说念主事照管等轨制，保证所照管 的基金财产和基金照管东说念主的财产互相孤立，对所照管的不同基金分歧照管，分歧记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他研究礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基 金合同》等法律文献的礼貌，按研究礼貌谋略并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书；   （10）编制季度文书、中期文书和年度文书；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他研究礼貌，履行信息暴露及文书义务；   （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过甚他研究礼貌另有礼貌外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不向他东说念主泄露，向审计、 法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有东说念主分派基金 收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他研究礼貌召集基金份额握有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产照管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系费力，保 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书 存期限不低于法律律例礼貌的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在礼貌时期发出，何况保证投资者 或者按照《基金合同》礼貌的时期和方式，随时查阅到与基金研究的公开费力，并在支付合 理成本的条件下得到研究费力的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；      （19）濒临散伙、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会并文书基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照管东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金照管东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理研究基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金照管东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益掌握诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金照管东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金 照管东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）奉行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      二）基金托管东说念主的权利与义务               《运作办法》过甚他研究礼貌，基金托管东说念主的权利包括但不限于：      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全看护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照管东说念主有违背《基金合同》及 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成过失损失的情形，应报告中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需 账户，为基金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金照管东说念主更换时，提名新的基金照管东说念主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他研究礼貌，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以淳厚信用、辛勤尽责的原则握有并安全看护基金财产；   （2）确立有意的基金托管部门，具有安妥要求的营业形状，配备充足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照管及东说念主事照管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤立；对 所托管的不同的基金分歧成立账户，孤立核算，分账照管，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面互相孤立；   （4）除依据《基金法》             、《基金合同》过甚他研究礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金照管东说念主代表基金签订的与基金研究的过失合同及研究凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金照管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、                     《基金合同》过甚他研究礼貌另有礼貌外，在 基金信息公开暴露前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金照管东说念主谋略的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径研究的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐文书、季度文书、中期文书和年度文书出具办法，说明基金照管 东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金照管东说念主有未奉行《基 金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系费力，保存期限不少于法 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书 定最低期限；      （12）从基金照管东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额握有东说念主名册；      （13）按礼貌制作关系账册并与基金照管东说念主查对；      （14）依据基金照管东说念主的指示或研究礼貌向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》                、《基金合同》过甚他研究礼貌，召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金照管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；      （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金照管东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；      （18）濒临散伙、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会和银行业监 督照管机构，并文书基金照管东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，同意担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而解任；      （20）按礼貌监督基金照管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金照管东说念主追偿；      （21）奉行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      三）基金份额握有东说念主的权利和义务      基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主行动《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。      除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者请求赎回其握有的基金份额；      （4）按照礼貌要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；      （5）出席或者委用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 中银乐享债券型证券投资基金                        更新招募说明书 使表决权；      （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息费力；      （7）监督基金照管东说念主的投资运作；      （8）对基金照管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 于：      （1）负责阅读并投降《基金合同》、招募说明书、基金居品费力提要等信息暴露文献；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）温雅基金信息暴露，实时掌握权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的用度；      （5）在其握有的基金份额领域内，承担基金蚀本或者《基金合同》拒绝的有限职责；      （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；      （7）奉行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；      （9）同意基金照管东说念主向其先容、发送或传递研究本基金的信息；      （10）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的表率和王法      基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，基金份额握 有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金份额握有东说念主大会暂不确立日常机构。在本基金存续期内，基金份额握有东说念主大会可 以确立日常机构，日常机构确切立与运作应当根据关系法律律例和中国证监会的礼貌进行。      一）召开事由                                          《基 金合同》或中国证监会另有礼貌的除外）： 中银乐享债券型证券投资基金                          更新招募说明书      （1）拒绝《基金合同》；      （2）更换基金照管东说念主；      （3）更换基金托管东说念主；      （4）救助基金运作方式；      （5）诊疗基金照管东说念主、基金托管东说念主的酬金尺度；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、领域或策略；      （9）变更基金份额握有东说念主大会表率；      （10）基金照管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；      （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金照管东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就统一事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生过失影响的其他事项；      （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握 有东说念主大会：      （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；      （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、增多或诊疗份额类别设 置；      （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无试验性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生过失变化；      （5）基金照管东说念主、销售机构、登记机构诊疗研究基金认购、申购、赎回、救助、非交 易过户、转托管等业务的王法；      （6）推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。 中银乐享债券型证券投资基金                         更新招募说明书      二）会议召集东说念主及召集方式 集； 东说念主大会的，应当向基金照管东说念主提议书面提议。基金照管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日 内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金照管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金照管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金照管东说念主，基金照管东说念主应 当配合； 额握有东说念主就统一事项书面要求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金照管东说念主提议书面提议。 基金照管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金照管东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见告基金照管东说念主，基金照管 东说念主应当配合； 有东说念主大会，而基金照管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金照管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻滞、干 扰；      三）召开基金份额握有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书方式 额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议体式； 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付阐述的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过甚研究方式和研究东说念主、表决 办法寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金照管东说念主到指定地点对表决办法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面文书基金照管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金照管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决办法的 计票进行监督的，不影响表决办法的计票遵守。   四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金照管东说念主、基金托管东说念主须为基金份额 握有东说念主掌握投票权提供便利。 现场开会时基金照管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金照管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主握有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付阐述安妥法律律例、                          《基金合同》和会议文书的礼貌， 何况握有基金份额的凭证与基金照管东说念主握有的登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄矜，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文书载明的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以书面 方式或大和会知载明的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内链接公布关系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书礼貌的方式收取基金份额握 有东说念主的表决办法；基金托管东说念主或基金照管东说念主经文书不参加收取表决办法的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决办法或授权他东说念主代表出具表决办法基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决办法或授权 他东说念主代表出具表决办法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决办法的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理东说念主出具的托付东说念主握 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付阐述安妥法律律例、《基金合同》和会议通 知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会；在会议召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方 式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额握有东说念主大会，会议表率比照现场 开会和通信方式开会的表率进行，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。表决方 式上，基金份额握有东说念主也不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 确定并在会议文书中载明。   五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的过失事项，如《基金合同》的过失修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额握有东说念主大会酌量的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照下列第七）条文定表率确定和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经酌量后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金照管 东说念主授权出席会议的代表，在基金照管东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；如果基金照管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额握有东说念主行动该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金照管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份阐述文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以终点决议通过事项之外 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，救助基金运作方式、 更换基金照管东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通 过方为灵验。      基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据阐述，不然提交安妥会议通 知中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头安妥会议文书礼貌的表 决办法视为灵验表决，表决办法婉曲不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 办法的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额握有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      七）计票      （1）如大会由基金照管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议运转后告示在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会天然 由基金照管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金照管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金照管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会主握东说念主应当就地公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 中银乐享债券型证券投资基金                      更新招募说明书 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决办法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   八）收效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当奉行收效的基金份额握有东说念主大会的决 议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金照管东说念主、基金托管东说念主均有 不致力。   九）实施侧袋机制时期基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主分歧握有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若关系基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）               ； 有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额握有东说念主行动该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额握有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分歧 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，统一主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额握有东说念主大会的关系礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用本部分的关系礼貌。   十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等礼貌， 但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致关系内容被 取消或变更的，基金照管东说念主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基 金份额握有东说念主大会审议。   （三）基金合同灭亡和拒绝的事由、表率   一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在礼貌媒介公告。   二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关系表率后，《基金合同》应当拒绝： 相连的； 金资产净值低于 5000 万元的，基金照管东说念主应当按照约定表率拒绝《基金合同》，不需要召开 基金份额握有东说念主大会； 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   三）基金财产的计帐 组，基金照管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入接收基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文书；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐文书进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐文书出具法 律办法书；   （6）将计帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的研究过失事项须实时公告；基金财产计帐文书经安妥《中华东说念主民共和国证 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐文书报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文书登载在礼貌网站上，并将计帐文书教唆 性公告登载在礼貌报刊上。   七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期限。   （四）争议措置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲 裁中心）进行仲裁，按照该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是末端的，对各方当事东说念主均有不致力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，连续诚恳、辛勤、尽责地履行 《基金合同》礼貌的义务，珍惜基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港终点行政区、澳门终点行政 区和台湾地区法律）统帅。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公形状 和营业形状查阅。 中银乐享债券型证券投资基金                       更新招募说明书                 二十二、基金托管契约的内容摘抄   （一）基金托管契约当事东说念主   称呼：中银基金照管有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东说念主：章砚   确立日历： 2004 年 8 月 12 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会、证监基金字2004 93 号   组织体式：有限职责公司   注册成本：东说念主民币壹亿元   存续期限：握续谋划   谋划领域：基金召募；基金销售；资产照管以及中国证监会许可的其它业务。   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   办公地址：杭州市延安路 368 号   法定代表东说念主：张荣森（代为履行法定代表东说念主职责）   成马上间：1993 年 4 月 16 日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2013〕1519 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 21，268，696，778 元   存续期限：握续谋划   谋划领域：继承公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项业务；提供看护箱服务；经国务院银行业监督照管机构批准的其他业务；谋划结汇、售 汇业务。   （二）基金托管东说念主对基金照管东说念主的业务监督和核查 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   一）基金托管东说念主对基金照管东说念主的投资行动掌握监督权 资领域、投资对象进行监督。   本基金投资于具有精湛流动性的固定收益类金融器具，本基金的投资领域包括国内照章 刊行和上市交易的国债、政策性金融债、金融债、央行单子、地点政府债、企业债、公司债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支握证券、次级债、可分离交易的可转债中的 纯债部分、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货以及法律律例或中国 证监会允许基金投资的其它金融器具，但须安妥中国证监会的关系礼貌。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可救助债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东说念主在履行顺应表率后，可 以将其纳入投资领域。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每个 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照管东说念主在履行顺应表率 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 比例进行监督。   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金握有现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10％；   （4）本基金照管东说念主照管的一说念基金握有一家公司刊行的证券，不得向上该证券的 10%；   （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10％；本基金握有的一说念资产支握证券，其市值不得向上基金资产净值的 20％；本基 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 金握有的统一（指统一信用级别）资产支握证券的比例，不得向上该资产支握证券范畴的   （6）本基金照管东说念主照管的一说念基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产支握证券，不得 向上其各类资产支握证券共计范畴的 10％；   （7）本基金的债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得向上其在上一日基金资产净 值的 40%；干预世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   （8）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （9）本基金参与国债期货交易的，在职何交易日日终，握有的买入国债期货合约价值， 不得向上基金资产净值的 15%；本基金在职何交易日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不 得向上基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得向上上一交易日基金资产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差谋略）应当符 合基金合同对于债券投资比例的研究约定；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值的 15%，因 证券市集波动、基金范畴变动等基金照管东说念主之外的身分致使基金不安妥该比例限制的，基金 照管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资领域保握一致；   （12）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除（2）、（10）、（11）之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动 等基金照管东说念主之外的身分致使基金投资比例不安妥上述礼貌投资比例的，基金照管东说念主应当在 定时，从其礼貌。   基金照管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的研究约定。在上述时期内，本基金的投资领域、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起运转。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照管东说念主在履行顺应表率后，则本 中银乐享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 基金投资不再受关系限制，不需要经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。 辞谢行动进行监督。   为珍惜基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金照管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌辞谢的其他行径。   基金照管东说念主运用基金财产买卖基金照管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验禁止东说念主或者 与其有过失锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他过失关联交 易的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，死守基金份额握有东说念主利益优先原则，防护利益 毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱奉行。关系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。过失关联交易应提交基金照管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在履行顺应表率后， 则本基金投资不再受关系限制或按变更后的礼貌奉行。 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主依据研究法律律例的礼貌和《基金合同》的约定对于基金照管东说念主参与 银行间市集交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金照管东说念主向基金托管东说念主提供安妥法律律例及行业尺度的银行间市集交易敌手的名单。 基金托管东说念主在收到名单后 2 个服务日内阐述收到该名单。基金照管东说念主如期和不如期对银行间 市集现券及回购交易敌手的名单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个服务日内阐述，新 名单自基金托管东说念主阐述当日收效。新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照契约进行结算。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   （2）基金照管东说念主参与银行间市集交易时，有职责禁止交易敌手的资信风险，由于交易 敌手资信风险引起的损失，基金照管东说念主应当负责向关系职责东说念主追偿。 东说念主遴荐入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金照管东说念主应根据法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，确定 安妥条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行入款的交易敌手是否安妥研究礼貌进行监督。   本基金投资银行入款应安妥如下礼貌：   （1）基金照管东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金银行入款 业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金照管东说念主与基金托管东说念主应根据关系礼貌，明确两边在关系契约签署、账户开设 与照管、投资指示传达与奉行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看护以及入款证实书 的开立、传递、看护等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额 握有东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核关系契约、 账户费力、投资指示、入款证实书等研究文献，切实履行托管职责。   （4）基金照管东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格投降《基金法》、《运作 办法》等研究法律律例，以及国度研究账户照管、利率照管、支付结算等的各项礼貌。 方面进行监督。   二）基金托管东说念主应根据研究法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值谋略、基金用度开支及收入阐述、基金收益分派、关系信息暴露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹瓦解数据等进行监督和核查。如果基金照管东说念主未经基金托管东说念主的 审核私自将虚伪的事迹瓦解数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担相应责 任，并有权在发现后文书中国证监会。   三）基金照管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在礼貌时期内复兴并改正， 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送 基金监督文书的，基金照管东说念主应积极配合提供关所有这个词据费力和轨制等。   基金托管东说念主发现基金照管东说念主的投资指示或试验投资运作违背《基金法》过甚他研究律例、 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 《基金合同》和本契约礼貌的行动，应实时以电话或书面体式文书基金照管东说念主限期纠正，基 金照管东说念主收到文书后应实时查对，并以电话或书面体式向基金托管东说念主反馈，说明违纪原因及 纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项 进行复查，督促基金照管东说念主改正。基金照管东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主有权文书中国证监会。      基金托管东说念主发现基金照管东说念主有过失违游记动，应立即文书中国证监会，同期文书基金管 理东说念主在限期内纠正。      基金托管东说念主发现基金照管东说念主的指示违背法律、行政律例和其他研究礼貌，或者违背《基 金合同》约定的，应当断绝奉行，立即文书基金照管东说念主，并有权向中国证监会文书。      基金托管东说念主发现基金照管东说念主依据交易表率照旧收效的指示违背法律、行政律例和其他有 关礼貌，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金照管东说念主，并有权向中国证监会报 告。      四）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额握 有东说念主利益的原则，基金照管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问司帐师事务所办法后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。      基金托管东说念主依照关系法律律例的礼貌和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息暴露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时期的具体王法依照关系法律律例的规 定和基金合同的约定奉行。      （三）基金照管东说念主对基金托管东说念主的业务核查      根据《基金法》过甚他研究律例、《基金合同》和本契约礼貌，基金照管东说念主对基金托管 东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否安全看护基金财 产、开立基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资所需账户，是否实时、准确 复核基金照管东说念主谋略的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金照管东说念主指示办理计帐交 收，是否按照律例礼貌和《基金合同》礼貌进行关系信息暴露和监督基金投资运作等行动。      基金照管东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主看护的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金照管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系费力以供基金照管东说念主核查托管财产的 完好意思性和真确性，在礼貌时期内复兴并改正。      基金照管东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账照管、私自挪用基金资产、未奉行或 无故延长奉行基金照管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、                                   《基金合同》、 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 本契约过甚他研究礼貌的，应实时以书面体式文书基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收 到文书后应实时查对并以书面体式对基金照管东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保 证在规如期限内实时改正。在上述限期内，基金照管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金照管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金照管 东说念主应文书中国证监会。对基金照管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督文书的，基 金托管东说念主应积极配合提供关所有这个词据费力和轨制等。   基金照管东说念主发现基金托管东说念主有过失违游记动，应立即文书中国证监会，同期文书基金托 管东说念主在限期内纠正。   （四）基金财产看护   一）基金财产看护的原则 分派基金的任何资产。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账照管，确保基金财产的完好意思和孤立。 理东说念主负责与研究当事东说念主确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金资产莫得到达基金银行 入款账户的，基金托管东说念主应实时文书并配合基金照管东说念主采取措施进行催收。由此给基金酿成 损失的，基金照管东说念主应负责向研究当事东说念主追偿基金的损失。基金托管东说念主对此不承担相应职责， 但应赐与必要的协助与配合。   二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前收尾召募的，基金召募份额总额、基金召募金额及基金认购东说念主 数安妥《基金法》        、《运作办法》等研究礼貌后，由基金照管东说念主于 10 日内遴聘安妥《证券法》 礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资文书。出具的验资文书应由参加验资的 2 名以上（含 管东说念主为基金开立的基金银行入款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具关系阐述文献。 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   若基金召募期届满后，未感奋基金备案条件，由基金照管东说念主按礼貌办理退款，基金托管 东说念主应提供必要协助。   三）基金的银行入款账户的开立和照管 民银行礼貌计息。托管账户的开立需死守浙商银行股份有限公司《单元银行结算账户照管协 议》的关系礼貌。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。 和基金照管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦不得使用基金的任何银 行入款账户进行本基金业务之外的行径。                               《东说念主民币银行结算账户 照管办法》     、《现金照管暂行条例实施笃定》                   、《东说念主民币利率照管礼貌》、                               《支付结算办法》以及 银行业监督照管机构的其他礼貌。   四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和照管   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公司开立 证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于感奋开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金照管 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行径。   基金照管东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付金账 户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。   五）债券托管账户的开立和照管    《基金合同》收效后，基金照管东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备，基金托管东说念主在备案 通事后在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司以本基金的名 义开立债券托管账户，基金照管东说念主应进行配合。基金托管东说念主负责基金的债券及资金的计帐。 基金照管东说念主负责请求基金干预世界银行间同行拆借市集进行交易，由基金照管东说念主在中国外汇 交易中心开设同行拆借市集交易账户。 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 理东说念主保存。   六）期货结算账户的开立和照管   基金托管东说念主、基金照管东说念主应现代表本基金，按照关系礼貌开立期货结算账户、期货资金 账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户称呼、期货资金账户称呼及交易 编码对应称呼应按照研究礼貌确立。   七）其他账户的开立和照管   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约缔结日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，波及关系账户的开立、使用的，由基金照管东说念主协助基金托管东说念主根据研究法律律例 的礼貌和《基金合同》的约定，开立研究账户。该账户按研究王法使用并照管。   八）基金财产投资的研究什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看护库，也可存入中央国债登记结算有限责 任公司或中国证券登记结算有限职责公司或银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中 心的代看护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金照管东说念主的指示办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主之外机构试验灵验禁止的本基金资产不承担看护职责。   银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看护。   九）与基金财产研究的过失合同的看护   由基金照管东说念主代表基金签署的与基金研究的过失合同的原件分歧由基金托管东说念主、基金管 理东说念主看护，关系业务表率另有限制除外。除本契约另有礼貌外，基金照管东说念主在代表基金签署 与基金研究的过失合同期应尽可能保证握有二份以上的蓝本，以便基金照管东说念主和基金托管东说念主 至少各握有一份蓝本的原件，基金照管东说念主应实时将蓝本投递基金托管东说念主处。合同的看护期限 按照国度研究礼貌奉行。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商一致或未在合同约定领域内，合同原件不得滚动。   （五）基金资产净值的谋略、复核与完成的时期及表率 服务日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目谋略，精准到 0.0001 元，一丝 点后第 5 位四舍五入。基金照管东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 另有礼貌的，从其礼貌。   基金照管东说念主于每个服务日谋略基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金照管东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果以 两边约定的方式发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，并以两边约定的方式将复核结 果传送给基金照管东说念主，由基金照管东说念主依据基金合同和关系法律律例的礼貌对外公布。   （六）基金份额握有东说念主名册的看护   基金照管东说念主可托付基金登记机构登记和看护基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册 的内容包括但不限于基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额握有东说念主名册、基金权益登记日 的基金份额握有东说念主名册、基金份额握有东说念主大会登记日的基金份额握有东说念主名册、每年终末一个 交易日的基金份额握有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和看护，并对基金份额握有东说念主名册 的真确性、完好意思性和准确性负责。   基金照管东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金份额握有东说念主 名册。   一）基金照管东说念主于《基金合同》收效日及《基金合同》拒绝日后 10 个服务日内向基金 托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名册；   二）基金照管东说念主于基金份额握有东说念主大会权益登记日后 5 个服务日内向基金托管东说念主提供由 登记机构编制的基金份额握有东说念主名册；   三）基金照管东说念主于每年终末一个交易日后 10 个服务日内向基金托管东说念主提供由登记机构 编制的基金份额握有东说念主名册；   四）除上述约定时期外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金照管东说念主商议一致后，由 基金照管东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额握有东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版体式妥善看护基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律律例礼貌 的最低期限。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应投降守秘义务。若基金照管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看护基金份额 握有东说念主名册，应按研究律例礼貌各自承担相应的职责。   （七）争议措置方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约研究的一切争议，如经友好协商未能解 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），根 据该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是末端的，并对两边 当事东说念主均有不致力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应信守基金照管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续诚恳、辛勤、 尽责地履行基金合同和本托管契约礼貌的义务，珍惜基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统帅。   （八）托管契约的拒绝与修改   一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的礼貌有任何毒害。修改后的新契约，应报中国证监会备案。   二）基金托管契约的拒绝 其他基金托管东说念主接收基金财产； 其他基金照管东说念主接收基金照管权。 中银乐享债券型证券投资基金                              更新招募说明书                 二十三、对基金份额握有东说念主的服务   基金照管东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东说念主有权根据基金份额握有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务形貌。   （一）基金份额握有东说念主握续信息服务 对账单信息。 握有东说念主可通过以下方式向基金照管东说念垄断理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金照管 东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）定制；2）登录基金照管东说念主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制王法可拨打客服热线扣问。当基金份额握有东说念主接收握续信息服务的手 机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金照管东说念主 客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）更新修改，以幸免无法实时接收关系信息。   基金照管东说念主将采取以电子账单为主的账单服务方式， 但连续为有需求的基金份额握有 东说念主提供纸质账单服务，基金份额握有东说念主可通过照管东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器知道等问题无法普通骄矜原发送内容，也 无法完全保证其安全性与实时性。因此基金照管东说念主分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递 作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因酿成的信息不完好意思、泄露等而导致的径直或 辗转毁伤承担任何抵偿职责。   （二）网上交易、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。基 金照管东说念主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微深信务号（在微信中搜索公众号“中 银基金”并遴荐温雅）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安 装）等为直销投资者提供基金网上交易、查询服务。具体业务王法请向关系机构扣问。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566/021-38834788，提供全天 24 小时基金净值 中银乐享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 信息、账户交易情况、基金居品与服务等信息查询。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法结识的内容，请通过上述方式研究本基 金照管东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面结识了本招募说明书。 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书                 二十四、其他应暴露事项   本基金的其他应暴露事项将严格按照《基金法》                       、《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息暴露 办法》等关系法律律例礼貌的内容与格式进行暴露，并在礼貌媒介上公告。 中银乐享债券型证券投资基金                  更新招募说明书            二十五、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分歧置备于基金照管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。 投资东说念主也可在基金照管东说念主指定的网站上进行查阅。   基金照管东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银乐享债券型证券投资基金                   更新招募说明书                 二十六、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金照管东说念主、基金托管东说念主所在地，供公众查阅。投资东说念主在支付工本 费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。                             中银基金照管有限公司